search
  • telegram icon
  • whatsapp icon
  • viber icon
  • email
background

Получение лицензии PI в Литве

Получение лицензии PI в Литве

Лицензия PI (платежное учреждение) — это разрешение на предоставление платежных услуг в соответствии с требованиями ЕС.

Для эффективной работы PI мы рекомендуем получение стандартной лицензии PI.

background

Почему Литва

Почему стоит выбрать Литву для получения PI лицензии?

Доступ ко всему рынку

  • PI лицензия позволяет предоставлять платежные услуги по всему ЕС через passporting

Быстрый запуск

  • Более эффективный licensing process по сравнению с рядом других стран ЕС

Опытный регулятор

  • Банк Литвы имеет значительный опыт лицензирования PI и EMI

Ниже операционные расходы

  • Оптимальные расходы на compliance, офис и команду

SEPA инфраструктура

  • Доступ к европейской платежной системе и интеграция с payment providers

Подходит для fintech и crypto

  • Литва популярна среди payment, fintech и Web3 проектов. PI необходима для работы с EMT.

Что такое лицензия PI в Литве?

Лицензия PI (платежное учреждение) — это разрешение на предоставление платежных услуг.

Виды лицензий

Какие бывают лицензии PI?

Работа по всему ЕС через passporting. Минимальный капитал — 125 000 EUR.

Деятельность только в Литве. Без минимального капитала, ограниченный перечень услуг.

Account Information Services без работы с клиентскими средствами. Капитал не требуется.

background

Капитал

Минимальный капитал в зависимости от платежных услуг

Money remittance / денежные переводы

  • 20 000 EUR

Payment initiation services

  • 50 000 EUR

Полный спектр платежных услуг и payment processing

  • 125 000 EUR

Требования

Основные требования для получения лицензии PI

Management Team

Квалифицированное руководство и directors

Local Presence

Минимум один director-резидент Литвы

AML & Compliance

Обязательный AML/Compliance officers — резиденты Литвы

Corporate Governance

Governance structure в соответствии с требованиями литовского законодательства

Опыт руководства

Management должен иметь опыт в fintech, payments или banking

Процесс

Процедура получения лицензии PI шаг за шагом

Банк Литвы стремится вынести решение в течение 3 месяцев (для ограниченной лицензии PI — 2 месяца). Если требуется дополнительная информация, срок может быть продлен.

01

Предварительная консультация

Рекомендуемая встреча с Банком Литвы для обсуждения бизнес-модели и платежных услуг

02

Проверка UBO

Проверка UBO и его источника дохода, подтверждающий уставной капитал, и подача запроса в Комиссию по безопасности

03

Подача заявления

Подготовка и подача полного пакета документов на PI лицензию

04

Regulatory Review

Банк Литвы проверяет документы, структуру бизнеса, AML и management team

05

Дополнительные запросы

При необходимости регулятор запрашивает уточнения или дополнительные документы

06

Решение о лицензии

Совет Банка Литвы принимает решение о выдаче PI лицензии

07

Запуск деятельности

После одобрения компания может начать предоставление платежных услуг

Документы

Основные документы для получения PI лицензии

Для получения PI лицензии в Литве необходимо подготовить пакет документов для Bank of Lithuania, включая:

Корпоративные документы

Корпоративные документы компании

Бизнес-план

Бизнес-план и финансовые прогнозы на 3 года

Платежные услуги

Описание платежных услуг и программы операций

Уставный капитал

Подтверждение необходимого уставного капитала

AML/CFT

AML/CFT policies и compliance procedures

Risk management

Системы внутреннего контроля и risk management

ICT risk

ICT risk assessment и security policies

UBO и руководство

Информация о руководстве, акционерах и UBO

Зарегистрированный офис

Подтверждение зарегистрированного офиса в Литве

Документы личности

Документы, удостоверяющие личность руководителей и акционеров

Контакты

Готовы начать процесс получения лицензии PI?

Наша команда упростит процедуру для вас. Если мы увидим, что у Вас нет шансов на получение лицензии PI в Литве, мы скажем Вам об этом сразу и предложим альтернативные решения. Позвольте нам разобраться с деталями, чтобы вы сосредоточились на своем бизнесе в Литве!

background

Связаться с нами

Есть вопрос?

Вы можете заполнить форму, позвонить нам, написать электронное письмо или отправить сообщение.