Отримання ліцензії PI в Литві

Ліцензія PI (платіжна установа) — це дозвіл на надання платіжних послуг відповідно до вимог ЄС.

Для ефективної роботи PI ми рекомендуємо отримання стандартної ліцензії PI.

Чому Литва

Чому варто обрати Литву для отримання PI ліцензії?

Доступ до всього ринку

PI ліцензія дозволяє надавати платіжні послуги по всьому ЄС через passporting

Швидкий запуск

Більш ефективний licensing process порівняно з низкою інших країн ЄС

Досвідчений регулятор

Банк Литви має значний досвід ліцензування PI та EMI

Нижчі операційні витрати

Оптимальні витрати на compliance, офіс і команду

SEPA інфраструктура

Доступ до європейської платіжної системи та інтеграція з payment providers

Підходить для fintech і crypto

Литва популярна серед payment, fintech і Web3 проєктів. PI необхідна для роботи з EMT.

Що таке ліцензія PI в Литві?

Ліцензія PI (платіжна установа) — це дозвіл на надання платіжних послуг.

Види ліцензій

Які бувають ліцензії PI?

Робота по всьому ЄС через passporting. Мінімальний капітал — 125 000 EUR.

Діяльність лише в Литві. Без мінімального капіталу, обмежений перелік послуг.

Account Information Services без роботи з клієнтськими коштами. Капітал не вимагається.

Капітал

Мінімальний капітал залежно від платіжних послуг

Money remittance / грошові перекази

20 000 EUR

Payment initiation services

50 000 EUR

Повний спектр платіжних послуг і payment processing

125 000 EUR

Вимоги

Основні вимоги для отримання ліцензії PI

Management Team

Кваліфіковане керівництво та directors

Local Presence

Мінімум один director-резидент Литви

AML & Compliance

Обов'язкові AML/Compliance officers — резиденти Литви

Corporate Governance

Governance structure відповідно до вимог литовського законодавства

Досвід керівництва

Management повинен мати досвід у fintech, payments або banking

Процес

Процедура отримання ліцензії PI крок за кроком

Банк Литви прагне ухвалити рішення протягом 3 місяців (для обмеженої ліцензії PI — 2 місяці). Якщо потрібна додаткова інформація, термін може бути продовжено.

Попередня консультація

Рекомендована зустріч з Банком Литви для обговорення бізнес-моделі та платіжних послуг

Перевірка UBO

Перевірка UBO та джерела доходу, що підтверджує статутний капітал, подання запиту до Комісії з безпеки

Подача заяви

Підготовка та подання повного пакету документів на PI ліцензію

Regulatory Review

Банк Литви перевіряє документи, структуру бізнесу, AML і management team

Додаткові запити

За потреби регулятор запитує уточнення або додаткові документи

Рішення про ліцензію

Рада Банку Литви ухвалює рішення про видачу PI ліцензії

Запуск діяльності

Після схвалення компанія може почати надання платіжних послуг

Документи

Основні документи для отримання PI ліцензії

Для отримання PI ліцензії в Литві необхідно підготувати пакет документів для Bank of Lithuania, включно з:

Корпоративні документи

Корпоративні документи компанії

Бізнес-план

Бізнес-план і фінансові прогнози на 3 роки

Платіжні послуги

Опис платіжних послуг і програми операцій

Статутний капітал

Підтвердження необхідного статутного капіталу

AML/CFT

AML/CFT policies і compliance procedures

Risk management

Системи внутрішнього контролю та risk management

ICT risk

ICT risk assessment і security policies

UBO і керівництво

Інформація про керівництво, акціонерів і UBO

Зареєстрований офіс

Підтвердження зареєстрованого офісу в Литві

Документи особи

Документи, що засвідчують особу керівників і акціонерів

Контакти

Готові розпочати процес отримання ліцензії PI?

Наша команда спростить процедуру для вас. Якщо ми побачимо, що у Вас немає шансів на отримання ліцензії PI в Литві, ми скажемо Вам про це відразу та запропонуємо альтернативні рішення. Дозвольте нам розібратися з деталями, щоб ви зосередилися на своєму бізнесі в Литві!

Зв'яжіться з нами

Маєте питання?

Ви можете заповнити форму, зателефонувати нам, написати електронного листа або відправити текстове повідомлення.

info@legalmechanic.com

Отримання ліцензії PI в Литві