Получение криптолицензии MiCA в Литве

MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation EU 2023/1114) — единый регуляторный режим ЕС для криптоактивов. Лицензия CASP позволяет предоставлять полный спектр крипто-услуг по всему ЕС.

После подачи документов Банк Литвы отвечает в течение 5 дней на соответствие требованиям, а в течение 3 месяцев принимает решение о выдаче лицензии.

Почему Литва

Почему стоит выбрать Литву для получения MiCA лицензии?

Доступ ко всему рынку ЕС и масштабирование

Получив лицензию в Литве, можно работать во всех странах ЕС без дополнительных разрешений

Быстрый процесс

Ответ на соответствие требованиям — в течение 5 дней, решение о выдаче лицензии — в течение 3 месяцев

Низкие затраты

Литва — одна из самых доступных юрисдикций в ЕС с низкими операционными расходами

Сильный финтех-хаб

Банк Литвы выдал более 250 лицензий платежных учреждений, уже есть кейсы крупных игроков по MiCA

Доступ к банковской системе

Возможность открытия счета в литовском банке для уставного капитала и хранения средств клиентов

Гибкость для международных команд

Возможность удаленной работы

Возможности, которые предоставляет MiCA

Лицензия дает статус CASP (Crypto-Asset Service Provider) и позволяет: работать по всему ЕС и оказывать услуги удаленно; хранить криптоактивы; обеспечивать функционирование торговой платформы для криптоактивов; обменивать крипто-фиат и крипто-крипто; исполнять ордеры клиентов; размещать токены; принимать и передавать ордеры; консультировать по криптоактивам; управлять портфелем криптоактивов; переводить криптоактивы от имени клиентов.

Дополнительно: получение упрощённой двойной лицензии CASP и PSP для перевода и хранения stablecoins EMT; выпуск токенов stablecoins ART, EMT и utility tokens с публикацией Whitepaper; работа с фондами и крупными инвесторами; crypto-as-a-service и white-label биржи.

Требования

Основные требования для получения MiCA лицензии в Литве

125 000 евро. Компании необходимо оплатить акции деньгами на банковский счет в кредитное учреждение Литвы.

Акционеры и не менее 3 членов правления могут быть нерезидентами. Директор должен быть резидентом ЕС, рекомендуется резидентство директора и одного из членов правления в Литве.

Офис в Литве, наличие партнёров и клиентов в Литве.

Трудоустроенные сотрудники, резиденты Литвы.

Один из членов правления отвечает за организацию реализации AML процедур.

AML/CFT, управление рисками, ICT и бизнес-continuity (DORA), хранение клиентских активов, обработка жалоб и конфликтов интересов.

Программа операций, бизнес-план на 3 года с финансовыми прогнозами, интеграция в рынок ЕС, включая связь с Литвой.

Наличие счета в банке ЕС для хранения средств клиентов.

Whitepaper, резервы для ART/EMT, предварительное одобрение.

Процесс

Процедура получения лицензии CASP

Процесс может занять 3-6 месяцев. Рекомендуется предварительная встреча с Банком Литвы и подача запроса на проверку UBO в Комиссию по безопасности перед подачей документов.

Регистрация компании

Можно дистанционно

Открытие счета для УК

Открытие счета для внесения уставного капитала

Увеличение УК

Увеличение уставного капитала до необходимого размера

Оценка бизнеса

Оценка вашего бизнеса и опыта на соответствие MiCA, анализ пробелов, разработка плана подготовки

Подготовка документов

Сбор и подготовка бизнес-плана, политик, найм ключевого персонала и офиса

Подача заявки

Электронная подача заявления на лицензию CASP в Банк Литвы, проверка на полноту

Рассмотрение заявки

Банк Литвы оценивает документы, запрашивает дополнительную информацию при необходимости

Получение решения и запуск

После одобрения Банком Литвы — выдача лицензии

Двойная лицензия

Упрощённая двойная лицензия CASP и PSP для stablecoins EMT

Зачем нужна

Необходима для хранения, администрирования и переводов EMT от имени клиентов

Альтернатива

CASP может получить PsP лицензию, найти партнера с такой лицензией либо исключить услуги, связанные с EMT

Стратегическое преимущество

Открывает возможность, которую в обычных условиях Банк Литвы неохотно одобряет

Сроки рассмотрения

Меньше, чем для стандартной PsP лицензии, рассматривается параллельно с получением лицензии CASP

Капитал

Минимальный уставный капитал — 125 000 евро, покрывает требования также для лицензии CASP

Документы

Заявление, программа деятельности, бизнес-план, таблицы расчёта капитала и финансовые прогнозы по объёму операций с EMT

Сопровождение

Что входит в сопровождение получения лицензии CASP

Проверка UBO

Проверка UBO и источника дохода, подтверждающего уставной капитал, подача запроса в Комиссию по безопасности

Учреждение компании

Повышение уставного капитала и открытие счетов для УК и хранения средств клиентов

Gap-анализ

Анализ пробелов в процедурах компании и разработка плана их устранения в соответствии с MiCA

Бизнес-план и ICT

Проверка соответствия бизнес-плана, программы деятельности и документов по ICT

Политики

Подготовка политик AML/CFT, управления рисками и других процедурных документов

Структура управления

Помощь в настройке структуры управления компанией

Документация и отчетность

Разработка эффективных систем ведения документации и отчетности

Персонал

Помощь в поиске и найме квалифицированного персонала, внутреннего аудитора и бухгалтера

Подача заявки

Подача заявки в Банк Литвы и сопровождение на всё время рассмотрения

Операционная поддержка

Сопровождение криптокомпаний с лицензией во время операционной деятельности

MiCA, PSD2 и AML

Консультации по имплементации MiCA, PSD2 и AML законодательства.

Legal Opinion

Подготовка Legal opinion по различным юридическим вопросам.

Банковские счета

Открытие банковских операционных счетов в литовских и других странах ЕС банках и платежных системах, которые работают с криптовалютой.

AML-аудит

Проведение аудита AML внутренних процедур и политик компаний и сопровождение компаний во время проверок регулятора.

Юридические консультации

Юридические консультации по литовскому законодательству.

Бухгалтерские услуги

Предоставление бухгалтерских услуг, регулярные и текущие консультации по бухгалтерским вопросам.

GDPR документы

Подготовка GDPR документов и документации по вопросам защиты данных или клиентской информации.

Представительство в суде

Предоставление адвоката для коммуникации с правоохранительными органами и представления интересов в суде в случае наличия споров или конфликтной ситуации.

Коммуникация с регулятором

Сопровождение во время коммуникации с регулятором.

Наши преимущества

Опыт работы с крупными криптобиржами

Практический опыт юридического сопровождения крупных криптобирж ЕС в Литве с 2021 года

Экспертный подход

Наша команда состоит из практикующих юристов, что позволяет глубоко прорабатывать юридические вопросы любой сложности

Доверие партнеров

Более пяти лет мы сотрудничаем с крупными провайдерами услуг по получению криптолицензий в Литве, оказывая поддержку клиентам по всему миру

Профессиональная квалификация

Юристы нашей команды регулярно проходят профильное обучение и обладают компетенциями в области AML и регулирования криптовалютной деятельности

Одни из первых на рынке

Мы были среди первых юридических команд, начавших сопровождение получения криптолицензий в Литве

Контакты

Готовы начать процесс получения лицензии CASP под MiCA?

Наша команда юристов с опытом в крипто-регулировании упростит процедуру для Вас. Если мы увидим, что у Вас нет шансов на получение MiCA лицензии в Литве, мы скажем Вам об этом сразу и предложим альтернативные решения. Позвольте нам разобраться с деталями, чтобы вы сосредоточились на развитии своего крипто-бизнеса в ЕС!

Связаться с нами

Есть вопрос?

Вы можете заполнить форму, позвонить нам, написать электронное письмо или отправить сообщение.

info@legalmechanic.com

Получение криптолицензии MiCA в Литве