PI licencijos gavimas Lietuvoje

PI (mokėjimo įstaigos) licencija — tai leidimas teikti mokėjimo paslaugas pagal ES reikalavimus.

Efektyviai PI veiklai rekomenduojame gauti standartinę PI licenciją.

Kodėl Lietuva

Kodėl verta rinktis Lietuvą PI licencijai gauti?

Prieiga prie visos rinkos

PI licencija leidžia teikti mokėjimo paslaugas visoje ES naudojant passporting

Greitas paleidimas

Efektyvesnis licencijavimo procesas lyginant su kitomis ES šalimis

Patyręs reguliuotojas

Lietuvos bankas turi didelę PI ir EMI licencijavimo patirtį

Mažesnės veiklos sąnaudos

Optimalios compliance, biuro ir komandos sąnaudos

SEPA infrastruktūra

Prieiga prie Europos mokėjimų sistemos ir integracija su payment paslaugų teikėjais

Tinka fintech ir crypto

Lietuva populiari payment, fintech ir Web3 projektų tarpe. PI reikalinga darbui su EMT.

Kas yra PI licencija Lietuvoje?

PI licencija — tai leidimas teikti mokėjimo paslaugas.

Licencijų tipai

Kokios yra PI licencijos?

Veikla visoje ES naudojant passporting. Minimalus kapitalas — 125 000 EUR.

Veikla tik Lietuvoje. Be minimalaus kapitalo, ribotas paslaugų sąrašas.

Account Information Services be klientų lėšų valdymo. Kapitalas nereikalingas.

Kapitalas

Minimalus kapitalas pagal mokėjimo paslaugas

Money remittance / pinigų perlaidos

20 000 EUR

Payment initiation services

50 000 EUR

Pilnas mokėjimo paslaugų spektras ir payment processing

125 000 EUR

Reikalavimai

Pagrindiniai reikalavimai PI licencijai

Vadovų komanda

Kvalifikuoti vadovai ir direktoriai

Vietinis buvimas

Bent vienas direktorius — Lietuvos rezidentas

AML ir atitiktis

Privalomi AML/Compliance pareigūnai — Lietuvos rezidentai

Įmonės valdymas

Valdymo struktūra pagal Lietuvos teisės aktų reikalavimus

Vadovų patirtis

Vadovybė turi turėti patirties fintech, payments arba banking srityje

Procesas

PI licencijos gavimo procedūra žingsnis po žingsnio

Lietuvos bankas stengiasi priimti sprendimą per 3 mėnesius (ribotos PI licencijos atveju — per 2 mėnesius). Jei reikalinga papildoma informacija, terminas gali būti pratęstas.

Preliminari konsultacija

Rekomenduojamas susitikimas su Lietuvos banku verslo modeliui ir mokėjimo paslaugoms aptarti

UBO patikra

UBO ir jo pajamų šaltinio, patvirtinančio įstatinį kapitalą, patikra, prašymo pateikimas Saugumo komisijai

Paraiškos pateikimas

Pilno dokumentų paketo PI licencijai parengimas ir pateikimas

Reguliacinis vertinimas

Lietuvos bankas tikrina dokumentus, verslo struktūrą, AML ir vadovų komandą

Papildomi prašymai

Reguliuotojas, jei reikia, prašo papildomos informacijos ar dokumentų

Sprendimas dėl licencijos

Lietuvos banko valdyba priima sprendimą dėl PI licencijos išdavimo

Veiklos paleidimas

Po patvirtinimo bendrovė gali pradėti teikti mokėjimo paslaugas

Dokumentai

Pagrindiniai dokumentai PI licencijai gauti

PI licencijai Lietuvoje gauti reikia parengti dokumentų paketą Lietuvos bankui, įskaitant:

Įmonės dokumentai

Bendrovės korporatyviniai dokumentai

Verslo planas

Verslo planas ir 3 metų finansinės prognozės

Mokėjimo paslaugos

Mokėjimo paslaugų ir veiklos programos aprašymas

Įstatinis kapitalas

Reikalingo įstatinio kapitalo patvirtinimas

AML/CFT

AML/CFT politikos ir compliance procedūros

Rizikos valdymas

Vidaus kontrolės sistemos ir rizikos valdymas

ICT rizika

ICT rizikos vertinimas ir saugumo politikos

UBO ir vadovai

Informacija apie vadovus, akcininkus ir UBO

Registruota buveinė

Registruotos buveinės Lietuvoje patvirtinimas

Asmens dokumentai

Vadovų ir akcininkų asmens dokumentai

Kontaktai

Pasiruošę pradėti PI licencijos gavimo procesą?

Mūsų komanda supaprastins procedūrą Jums. Jei pamatysime, kad neturite šansų gauti PI licencijos Lietuvoje, iš karto Jums apie tai pasakysime ir pasiūlysime alternatyvius sprendimus. Leiskite mums pasirūpinti detalėmis, kad galėtumėte susikoncentruoti į savo verslą Lietuvoje!

Susisiekite su mumis

Turite klausimų?

Galite užpildyti formą, paskambinti mums, parašyti el. laišką arba žinutę.

info@legalmechanic.com

PI licencijos gavimas Lietuvoje