Отримання криптоліцензії MiCA в Литві

MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation EU 2023/1114) — єдиний регуляторний режим ЄС для криптоактивів. Ліцензія CASP дозволяє надавати повний спектр крипто-послуг по всьому ЄС.

Після подачі документів Банк Литви відповідає протягом 5 днів щодо відповідності вимогам, а протягом 3 місяців ухвалює рішення про видачу ліцензії.

Чому Литва

Чому варто обрати Литву для отримання MiCA ліцензії?

Доступ до всього ринку ЄС і масштабування

Отримавши ліцензію в Литві, можна працювати в усіх країнах ЄС без додаткових дозволів

Швидкий процес

Відповідь щодо відповідності вимогам — протягом 5 днів, рішення про видачу ліцензії — протягом 3 місяців

Низькі витрати

Литва — одна з найдоступніших юрисдикцій у ЄС з низькими операційними витратами

Сильний фінтех-хаб

Банк Литви видав понад 250 ліцензій платіжних установ, вже є кейси великих гравців щодо MiCA

Доступ до банківської системи

Можливість відкриття рахунку в литовському банку для статутного капіталу та зберігання коштів клієнтів

Гнучкість для міжнародних команд

Можливість віддаленої роботи

Можливості, які надає MiCA

Ліцензія надає статус CASP (Crypto-Asset Service Provider) і дозволяє: працювати по всьому ЄС та надавати послуги віддалено; зберігати криптоактиви; забезпечувати функціонування торгової платформи для криптоактивів; обмінювати крипто-фіат і крипто-крипто; виконувати ордери клієнтів; розміщувати токени; приймати та передавати ордери; консультувати щодо криптоактивів; керувати портфелем криптоактивів; переказувати криптоактиви від імені клієнтів.

Додатково: отримання спрощеної подвійної ліцензії CASP і PSP для переказу та зберігання stablecoins EMT; випуск токенів stablecoins ART, EMT та utility tokens з публікацією Whitepaper; робота з фондами та великими інвесторами; crypto-as-a-service і white-label біржі.

Вимоги

Основні вимоги для отримання MiCA ліцензії в Литві

125 000 євро. Компанії необхідно оплатити акції коштами на банківський рахунок у кредитній установі Литви.

Акціонери та не менше 3 членів правління можуть бути нерезидентами. Директор повинен бути резидентом ЄС, рекомендується резидентство директора та одного з членів правління в Литві.

Офіс у Литві, наявність партнерів і клієнтів у Литві.

Працевлаштовані співробітники, резиденти Литви.

Один із членів правління відповідає за організацію реалізації AML процедур.

AML/CFT, управління ризиками, ICT та бізнес-безперервність (DORA), зберігання клієнтських активів, обробка скарг і конфліктів інтересів.

Програма операцій, бізнес-план на 3 роки з фінансовими прогнозами, інтеграція в ринок ЄС, включно зі зв’язком з Литвою.

Наявність рахунку в банку ЄС для зберігання коштів клієнтів.

Whitepaper, резерви для ART/EMT, попереднє схвалення.

Процес

Процедура отримання ліцензії CASP

Процес може зайняти 3-6 місяців. Рекомендується попередня зустріч із Банком Литви та подання запиту на перевірку UBO до Комісії з безпеки перед поданням документів.

Реєстрація компанії

Можливо дистанційно

Відкриття рахунку для СК

Відкриття рахунку для внесення статутного капіталу

Збільшення СК

Збільшення статутного капіталу до необхідного розміру

Оцінка бізнесу

Оцінка вашого бізнесу та досвіду на відповідність MiCA, аналіз прогалин, розробка плану підготовки

Підготовка документів

Збір і підготовка бізнес-плану, політик, найм ключового персоналу та офісу

Подача заявки

Електронна подача заяви на ліцензію CASP до Банку Литви, перевірка на повноту

Розгляд заявки

Банк Литви оцінює документи, запитує додаткову інформацію за потреби

Отримання рішення та запуск

Після схвалення Банком Литви — видача ліцензії

Подвійна ліцензія

Спрощена подвійна ліцензія CASP і PSP для stablecoins EMT

Навіщо потрібна

Необхідна для зберігання, адміністрування та переказів EMT від імені клієнтів

Альтернатива

CASP може отримати PsP ліцензію, знайти партнера з такою ліцензією або виключити послуги, пов'язані з EMT

Стратегічна перевага

Відкриває можливість, яку за звичайних обставин Банк Литви неохоче схвалює

Терміни розгляду

Менші, ніж для стандартної PsP ліцензії, розглядається паралельно з отриманням ліцензії CASP

Капітал

Мінімальний статутний капітал — 125 000 євро, покриває вимоги також для ліцензії CASP

Документи

Заява, програма діяльності, бізнес-план, таблиці розрахунку капіталу та фінансові прогнози щодо обсягу операцій з EMT

Супровід

Що входить у супровід отримання ліцензії CASP

Перевірка UBO

Перевірка UBO та джерела доходу, що підтверджує статутний капітал, подання запиту до Комісії з безпеки

Заснування компанії

Підвищення статутного капіталу та відкриття рахунків для СК і зберігання коштів клієнтів

Gap-аналіз

Аналіз прогалин у процедурах компанії та розробка плану їх усунення відповідно до MiCA

Бізнес-план та ICT

Перевірка відповідності бізнес-плану, програми діяльності та документів з ICT

Політики

Підготовка політик AML/CFT, управління ризиками та інших процедурних документів

Структура управління

Допомога в налаштуванні структури управління компанією

Документація та звітність

Розробка ефективних систем ведення документації та звітності

Персонал

Допомога в пошуку та найм кваліфікованого персоналу, внутрішнього аудитора та бухгалтера

Подача заявки

Подача заявки до Банку Литви та супровід протягом усього розгляду

Операційна підтримка

Супровід криптокомпаній з ліцензією під час операційної діяльності

MiCA, PSD2 та AML

Консультації з імплементації законодавства MiCA, PSD2 та AML.

Legal Opinion

Підготовка Legal opinion з різних юридичних питань.

Банківські рахунки

Відкриття банківських операційних рахунків у литовських та інших банках ЄС і платіжних системах, що працюють з криптовалютою.

AML-аудит

Проведення аудиту AML внутрішніх процедур і політик компаній та супровід компаній під час перевірок регулятора.

Юридичні консультації

Юридичні консультації з литовського законодавства.

Бухгалтерські послуги

Надання бухгалтерських послуг, регулярні та поточні консультації з бухгалтерських питань.

Документи GDPR

Підготовка документів GDPR та документації з питань захисту даних або клієнтської інформації.

Представництво в суді

Надання адвоката для комунікації з правоохоронними органами та представлення інтересів у суді в разі спорів чи конфліктної ситуації.

Комунікація з регулятором

Супровід під час комунікації з регулятором.

Наші переваги

Досвід роботи з великими криптобіржами

Практичний досвід юридичного супроводу великих криптобірж ЄС у Литві з 2021 року

Експертний підхід

Наша команда складається з практикуючих юристів, що дозволяє глибоко опрацьовувати юридичні питання будь-якої складності

Довіра партнерів

Більше п'яти років ми співпрацюємо з великими провайдерами послуг з отримання криптоліцензій у Литві, підтримуючи клієнтів по всьому світу

Професійна кваліфікація

Юристи нашої команди регулярно проходять профільне навчання та володіють компетенціями у сфері AML і регулювання криптовалютної діяльності

Одні з перших на ринку

Ми були серед перших юридичних команд, що почали супровід отримання криптоліцензій у Литві

Контакти

Готові розпочати процес отримання ліцензії CASP під MiCA?

Наша команда юристів з досвідом у крипто-регулюванні спростить процедуру для Вас. Якщо ми побачимо, що у Вас немає шансів на отримання MiCA ліцензії в Литві, ми скажемо Вам про це відразу та запропонуємо альтернативні рішення. Дозвольте нам розібратися з деталями, щоб ви зосередилися на розвитку свого крипто-бізнесу в ЄС!

Зв'яжіться з нами

Маєте питання?

Ви можете заповнити форму, зателефонувати нам, написати електронного листа або відправити текстове повідомлення.

info@legalmechanic.com

Отримання криптоліцензії MiCA в Литві