Ломбардная деятельность и потребительский кредит в Литве

Классическая ломбардная деятельность — выдача краткосрочных займов под залог движимого имущества личного пользования (золото, техника, ювелирные изделия, автомобили) с ограниченной ответственностью заёмщика. Такая деятельность не требует специальной ломбардной лицензии.

Потребительский кредит — профессиональная выдача кредитов физическим лицам (займы, рассрочки, кредитные линии). Для этого необходимо включение в Публичный список потребительских кредиторов, который ведёт Банк Литвы. Одна компания может законно совмещать оба вида деятельности при чётком разделении и документировании каждой операции.

Почему Литва

Почему стоит вести ломбардный и кредитный бизнес именно в Литве?

Без лицензирования

Для классического ломбарда — полное отсутствие лицензирования и надзора Банка Литвы

Быстрый запуск

Быстрый запуск бизнеса

Работа с золотом

Возможность работы с золотом и драгоценными металлами после простой декларации в LPR (Lietuvos prabavimo rūmai)

Гибкое структурирование

Чёткое разделение режимов позволяет гибко структурировать бизнес и минимизировать регуляторную нагрузку

Критерии

Когда достаточно ломбардной деятельности, а когда требуется включение в список потребительского кредита?

Классический ломбард возможен, если одновременно выполняются все условия:

Залог

Только движимое имущество личного пользования

Физическая передача

Физическая передача вещи ломбарду (possessory pledge)

Залоговый билет

Выдаётся залоговый билет (įkeitimo bilietas)

Ограниченная ответственность

Ответственность заёмщика ограничена только заложенной вещью

Ломбард

Процедура запуска ломбардной деятельности

Регистрация юридического лица

Регистрация UAB в Реестре юридических лиц

Постановка на учёт

Постановка на учёт в налоговой инспекции (VMI)

Декларация в LPR

При необходимости — декларация деятельности с драгоценными металлами в LPR

Внутренние документы

Разработка правил залога, хранения, продажи

Начало деятельности

Без подачи заявлений в Банк Литвы

Потребительский кредит

Процедура включения в список потребительских кредиторов

Пакет документов

Устав, правила оценки кредитоспособности, fit & proper анкеты руководителей и акционеров

Уплата пошлины

Уплата государственной пошлины

Подача заявления

Подача заявления в Банк Литвы

Рассмотрение

Рассмотрение в течение 30 рабочих дней

Включение в список

Включение в Публичный список и начало деятельности под надзором BoL

Сопровождение

Наши услуги по сопровождению

Выбор модели

Юридический анализ и выбор оптимальной модели деятельности (ломбард / потребительский кредит / совмещение)

Регистрация компании

Регистрация компании и подготовка всех внутренних политик

Декларация в LPR

Сопровождение декларации в LPR (для работы с золотом)

Документы для BoL

Подготовка и подача документов на включение в Публичный список потребительских кредиторов

Договоры

Разработка договоров залога, залоговых билетов и кредитных соглашений

Консультации

По разделению двух режимов деятельности в рамках одной компании

Compliance

Юридическое сопровождение и compliance-поддержка

Контакты

Готовы запустить ломбардный бизнес или выдачу потребительских кредитов в Литве?

Наша команда с опытом в регулируемом кредитном и ломбардном бизнесе поможет выбрать правильную модель и быстро запустить деятельность в полном соответствии с законом. Позвольте нам разобраться с деталями, чтобы Вы сосредоточились на развитии своего бизнеса в Литве!

Связаться с нами

Есть вопрос?

Вы можете заполнить форму, позвонить нам, написать электронное письмо или отправить сообщение.

info@legalmechanic.com

Ломбардная деятельность и потребительский кредит в Литве