EMI licencijos gavimas Lietuvoje

EMI (Electronic Money Institution) licencijos gavimas Lietuvoje reikalauja kruopštaus pasiruošimo ir griežtų reikalavimų vykdymo, įskaitant realų buvimą šalyje ir verslo modelio integraciją į vietinę rinką.

Procesas susideda iš kelių etapų: nuo preliminaraus susitikimo su Lietuvos banku (LB) iki bendrovės registracijos ir dokumentų pateikimo, kas iš viso gali užtrukti apie 6 mėnesius.

Kodėl Lietuva

Kodėl verta rinktis Lietuvą EMI licencijai gauti?

Prieiga prie visos ES rinkos

EMI licencija leidžia veikti visoje ES naudojant passporting

Greitas patekimas į rinką

Efektyvesni licencijavimo procesai lyginant su kitomis ES šalimis

Patyręs reguliuotojas

Lietuvos bankas — vienas patyrusiausių fintech reguliuotojų Europoje

Mažesnės veiklos sąnaudos

Optimalesnės compliance, biuro ir komandos sąnaudos lyginant su didesnėmis ES jurisdikcijomis

Crypto ir Fintech sinergija

Lietuva tinka EMI + crypto / MiCA / Web3 struktūroms

Tarptautinė reputacija

Lietuvos EMI plačiai naudoja tarptautinės fintech grupės

Kas yra EMI licencija Lietuvoje?

EMI licencija — tai leidimas išleisti elektroninius pinigus ir teikti mokėjimo paslaugas pagal ES reikalavimus.

EMI licencijų tipai

Standartinė EMI licencija — galioja visose ES šalyse naudojant passporting. Tinka tarptautiniams fintech ir payment projektams.

Ribota EMI licencija — galioja tik Lietuvoje. Tinka vietiniams arba testiniams verslo modeliams.

Prieš paraišką

Ką svarbu žinoti prieš teikiant paraišką EMI licencijai?

EMI licencijas Lietuvoje išduoda Lietuvos bankas (LB)

Rekomenduojama aptarti projektą su LB prieš dokumentų pateikimą

Reikalingas teisinis buvimas, komanda ir realios funkcijos Lietuvoje

Verslo modelis turi parodyti ryšį su Lietuva

Svarbu paaiškinti, kaip projektas veiks konkurencingoje EMI ekosistemoje Lietuvoje

Reikalavimai

Pagrindiniai reikalavimai EMI licencijai

Įstatinis kapitalas

Minimum 350 000 EUR

Įmonės valdymas

Direktorius ir valdyba iš mažiausiai 3 narių

Vietinis buvimas

Rekomenduojama, kad CEO ir dalis valdymo komandos būtų Lietuvos rezidentai

AML ir atitiktis

AML/Compliance pareigūnai turi būti Lietuvos rezidentai ir atitikti Lietuvos teisės aktų reikalavimus

Vadovų reputacija

Vadovai ir akcininkai turi turėti nepriekaištingą verslo reputaciją ir patirties fintech / banking srityje

UBO atskleidimas

Reikalingas nuosavybės struktūros ir visų naudos gavėjų, turinčių 10%+ dalį, atskleidimas

Operacinis pasirengimas

Bendrovė turi būti pasiruošusi veiklos paleidimui: darbuotojai, IT sistemos, programinė įranga, politikos ir procedūros

Procesas

EMI licencijos gavimo procedūra žingsnis po žingsnio

Dokumentų rengimas Lietuvos bankui paprastai užtrunka iki 2-3 mėnesių, o paraiškos nagrinėjimas — iki 6 mėnesių.

UBO patikra

UBO ir jo pajamų šaltinio, patvirtinančio įstatinį kapitalą, patikra, prašymo pateikimas Saugumo komisijai

Verslo planas

Trumpos pristatymo, aprašančio verslo modelį, CEO, valdymo komandą ir UBO, parengimas

Preliminarus susitikimas

Preliminarus susitikimas su Lietuvos banku ir pradinio grįžtamojo ryšio gavimas

Nacionalinio saugumo patikra

Paraiškos pateikimas Nacionalinio saugumo komisijai UBO ir akcininkų patikrai

Bendrovės registracija

Lietuvos juridinio asmens įkūrimas licencijai gauti

Dokumentų rengimas

Pilno dokumentų pakeito parengimas ir pateikimas Lietuvos bankui (paprastai iki 2-3 mėnesių)

LB nagrinėjimas

Lietuvos bankas tikrina dokumentus, prašo pakeitimų arba priima sprendimą dėl licencijos (paprastai iki 6 mėnesių, galimi vėlavimai)

Veiklos paleidimas

Po patvirtinimo bendrovė pradeda veikti pagal gautą EMI licenciją

Kontaktai

Pasiruošę pradėti EMI licencijos gavimo procesą?

Mūsų komanda supaprastins procedūrą Jums. Jei pamatysime, kad neturite šansų gauti EMI licencijos Lietuvoje, iš karto Jums apie tai pasakysime ir pasiūlysime alternatyvius sprendimus. Leiskite mums pasirūpinti detalėmis, kad galėtumėte susikoncentruoti į savo verslą Lietuvoje!

Susisiekite su mumis

Turite klausimų?

Galite užpildyti formą, paskambinti mums, parašyti el. laišką arba žinutę.

info@legalmechanic.com

EMI licencijos gavimas Lietuvoje