Ломбардна діяльність і споживчий кредит у Литві

Класична ломбардна діяльність — це видача короткострокових позик під застави рухомого майна особистого користування (золото, техніка, ювелірні вироби, автомобілі) з обмеженою відповідальністю позичальника. Така діяльність не вимагає спеціальної ломбардної ліцензії.

Споживчий кредит — це професійна видача кредитів фізичним особам (позики, розстрочки, кредитні лінії). Для цього необхідне включення до Публічного списку споживчих кредиторів, який веде Банк Литви. Одна компанія може законно поєднувати обидва види діяльності за чіткого розділення та документування кожної операції.

Чому Литва

Чому варто вести ломбардний і кредитний бізнес саме в Литві?

Без ліцензування

Для класичного ломбарду — повна відсутність ліцензування та нагляду Банку Литви

Швидкий запуск

Швидкий запуск бізнесу

Робота із золотом

Можливість роботи з золотом і дорогоцінними металами після простої декларації в LPR (Lietuvos prabavimo rūmai)

Гнучке структурування

Чітке розділення режимів дозволяє гнучко структурувати бізнес і мінімізувати регуляторне навантаження

Критерії

Коли достатньо ломбардної діяльності, а коли потрібне включення до списку споживчого кредиту?

Класичний ломбард можливий, якщо одночасно виконуються всі умови:

Застава

Лише рухоме майно особистого користування

Фізична передача

Фізична передача речі ломбарду (possessory pledge)

Заставний білет

Видається заставний білет (įkeitimo bilietas)

Обмежена відповідальність

Відповідальність позичальника обмежена лише заставленою річчю

Ломбард

Процедура запуску ломбардної діяльності

Реєстрація юридичної особи

Реєстрація UAB у Реєстрі юридичних осіб

Постановка на облік

Постановка на облік у податковій інспекції (VMI)

Декларація в LPR

За потреби — декларація діяльності з дорогоцінними металами в LPR

Внутрішні документи

Розробка правил застави, зберігання, продажу

Початок діяльності

Без подання заяв до Банку Литви

Споживчий кредит

Процедура включення до списку споживчих кредиторів

Пакет документів

Статут, правила оцінки кредитоспроможності, fit & proper анкети керівників і акціонерів

Сплата збору

Сплата державного збору

Подача заяви

Подача заяви до Банку Литви

Розгляд

Розгляд протягом 30 робочих днів

Включення до списку

Включення до Публічного списку та початок діяльності під наглядом BoL

Супровід

Наші послуги з супроводу

Вибір моделі

Юридичний аналіз і вибір оптимальної моделі діяльності (ломбард / споживчий кредит / поєднання)

Реєстрація компанії

Реєстрація компанії та підготовка всіх внутрішніх політик

Декларація в LPR

Супровід декларації в LPR (для роботи з золотом)

Документи для BoL

Підготовка та подання документів на включення до Публічного списку споживчих кредиторів

Договори

Розробка договорів застави, заставних білетів і кредитних угод

Консультації

З розділення двох режимів діяльності в рамках однієї компанії

Compliance

Юридичний супровід і compliance-підтримка

Контакти

Готові запустити ломбардний бізнес або видачу споживчих кредитів у Литві?

Наша команда з досвідом у регульованому кредитному та ломбардному бізнесі допоможе обрати правильну модель і швидко запустити діяльність у повній відповідності з законом. Дозвольте нам розібратися з деталями, щоб Ви зосередилися на розвитку свого бізнесу в Литві!

Зв'яжіться з нами

Маєте питання?

Ви можете заповнити форму, зателефонувати нам, написати електронного листа або відправити текстове повідомлення.

info@legalmechanic.com

Ломбардна діяльність і споживчий кредит у Литві